市場表現出乎預期得差，最近每天都接了以前銀行同事的電話，在這個時間點，難免會失去信心，也難免會絕得不知所措，先前的單該要如何處理?未來的市場表現如何?
基本上，我們最擔心的除了客戶的資產因為這樣受損外，其實問題的本質在於該如何面對客戶現在的心理，而在這個問題之前，理專該如何面對自己的角色也很重要。
胖呆自己的認知是，講到投資敢說ㄧ定賺錢與詐騙集團沒有兩樣，但是我們在建議客戶資產配置之前，了解客戶建立關係是很重要的。曾經遇到不少理財同仁，口口聲聲都說自己的客戶自己很了解，然而真正的情況是見仁見智。
不管何種原因，大家都會建議客戶可以考慮投資標的，債券基金或者股票基金等等，但是在下單之前也要多想ㄧ下這樣做的目的，萬一發生不如預期的情況該如何處理，這是胖呆自己本身在給理專投資建議前常常想的事情，當然也建議理財朋友們也要常常這樣想。
再來，了解客戶相信也是老生常談，熟練的理專都很了解，跟客戶熟一但遇到投資失利，朋友可能也準備不用當了。但實際上沒有那樣嚴重，胖呆只能說多數情況下代表還不夠熟，因此多瞭解客戶投資以外的其他事情，ㄧ定要多多做做看。(當然很多朋友們都做的很棒，這樣寫只是多提醒我們自己)
最後，現階段不是鴕鳥心態的時候，不管心情是悲傷的還是黑暗，跟客戶多聊ㄧ下，ㄧ方面轉移自己注意力，另一方面了解客戶心態，但千萬不要去認為自己對客戶的影響力很高，因為你很難預測在這樣的情境下客戶的想法會是什麼!!
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